Gestione dei portafogli in Run-Off e delle Riserve long tail
La gestione dei portafogli in Run-Off, in particolare nelle linee di business long tail, comporta un significativo assorbimento di capitale e una crescente complessità nella gestione delle Riserve tecniche. In questo contesto, le soluzioni tradizionali – dalla riassicurazione retrospettiva alle operazioni di legal finality – presentano spesso costi elevati e impatti limitati in termini di flessibilità operativa e controllo del rischio.
LexCapital propone un approccio alternativo e integrato alla gestione del Run-Off assicurativo, basato su strumenti di analisi quantitativa del rischio, gestione strutturata del contenzioso passivo e tecnologie proprietarie di Giustizia Predittiva (attraverso la piattaforma RischioLegale®).
Un modello che consente una gestione più proattiva, efficiente e trasparente del portafoglio sinistri, con l’obiettivo di ottimizzare l’allocazione del capitale e migliorare la prevedibilità degli esiti.
L’APPROCCIO INNOVATIVO ATTRAVERSO IL TOOL RISCHIOLEGALE
La gestione del Rischio del Contenzioso
A differenza dei modelli tradizionali di Litigation Funding, che operano prevalentemente a supporto della parte attrice, LexCapital introduce nel mercato italiano il Reverse Litigation Funding, una soluzione progettata specificamente per le Compagnie Assicurative.
Grazie al Reverse Litigation Funding, la gestione del portafoglio sinistri può evolvere da una logica prevalentemente reattiva a un approccio strategico e data-driven, integrando tecnologia, analisi quantitativa e supporto operativo nei processi di claims management.
Efficienza nella gestione dei sinistri complessi
Il Reverse Litigation Funding consente di intervenire sui sinistri caratterizzati da elevata complessità o lunga durata, con l’obiettivo di accelerare la definizione dei contenziosi meno efficienti e ottimizzare l’impiego delle risorse interne.
Attraverso il supporto di LexCapital, le Compagnie possono:
ridurre i tempi di gestione dei sinistri long tail;
ottimizzare la distribuzione delle risorse operative;
efficientare la gestione delle priorità nel portafoglio dei sinistri in contenzioso;
contenere l’assorbimento di capitale legato alle posizioni più volatili.
La piattaforma RischioLegale® al servizio del Claims Management
RischioLegale® consente una valutazione continua e oggettiva del rischio del Contenzioso associato ai sinistri.
Integrando analisi quantitative, modelli predittivi e valutazioni legali qualitative, lo strumento supporta il Claims Manager nel processo decisionale, rafforzando la capacità di:
valutare l’opportunità di resistere o transigere;
identificare priorità operative nel portafoglio;
monitorare l’evoluzione del rischio nel tempo;
ridurre l’asimmetria informativa nei casi complessi.
Impatto sul capitale e sulla performance tecnica
La gestione proattiva del contenzioso, che combina il servizio di Reverse Litigation Funding e gli strumenti di analisi predittiva, consente un miglioramento strutturale delle principali metriche assicurative.
La riduzione delle inefficienze nei portafogli long tail, infatti, contribuisce a:
migliorare la gestione delle Riserve tecniche;
ridurre il costo del capitale assorbito;
contenere i costi riassicurativi;
aumentare la prevedibilità del risultato tecnico;
rafforzare la competitività complessiva della Compagnia.
Di seguito alcuni casi pratici dove l’utilizzo combinato di strumenti e soluzioni su misura per la gestione del Rischio del Contenzioso, insieme all’approccio innovativo di LexCapital, hanno portato benefici e creato valore.
